Nominace a hodnocení

Penzijní fond roku 2011

Nutnou podmínkou pro hodnocení penzijního fondu je splnění tří podmínek (nominační kritéria):

Penzijní fond má kladné vlastní jmění (rozdíl celkových aktiv bez NPO a prostředků účastníků)
Penzijní fond za poslední účetní období nebyl ve ztrátě (kladný hospodářský výsledek za rok 2010)
Penzijní fond uveřejnil výroční zprávu za rok 2010 v období do 31.7.2011.

Jednotlivá hodnotící kriteria jsou vytvořena na základě optimální strategie. Výpočet hodnot vychází z údajů zveřejněných ve výroční zprávě jednotlivých penzijních fondů, rozsah služeb na základě informací poskytnutých a prezentovaných každým penzijním fondem.

Oblast	Definice	Výpočet	Váha
1. Kapitálová přiměřenost	Celková aktiva (očištěná o náklady příštích období) vůči celkovým prostředkům účastníka	Hodnota nad 4 %: 100 bodů, hodnota 0 %: 0 bodů; uvnitř intervalu lineární výpočet	25 %
2a. Nákladovost	Celkové náklady vůči průměrným prostředkům účastníků (průměr za poslední tři roky)	Hodnota pod 0,5 %: 100 bodů, nad 2 %: 0 bodů; uvnitř intervalu lineární výpočet	20 %
2b. Náklady příštích období	Náklady příštích období vůči prostředkům účastníků ke konci účetního roku	Hodnota pod 0,5 %: 100 bodů, nad 2 %: 0 bodů, uvnitř intervalu lineární výpočet	10 %
3. Historické výnosy	Vážený průměr zhodnocení PF za posledních 5 let (váhy 100 %, 90 %, 80 %, 70 % a 60 % pro roky t-1, t-2, …), určí se maximum (s vyloučením hodnot, kde výsledek byl dotován)	Maximum - 100 bodů 0 % - 0 bodů Uvnitř daného intervalu lineární výpočet	30 %
4a. Nabídka služeb	Hodnoceny 3 služby: on-line náhled stavu účtu, daňová optimalizace výše příspěvku, informace o nezaplacené platbě	Za každou ze 3 služeb 33,3 bodu, maximálně lze získat 100 bodů	10 %
4b. Nabídka služeb	Možnost uzavření smlouvy on-line (resp. korespondenčně)	Ano - 100 bodů, ne -0 bodů	5 %