Hodnotící systém je založen na následujícím pohledu (insight) klienta (tzv. optimální strategie výběru).

1. Stabilita penzijního fondu (váha 25%)
   „Vzhledem ke špatnému legislativnímu rámci penzijního připojištění – neoddělený majetek – je pro mne velice důležitá stabilita fondu, jeho kapitálová síla.“
2. Budoucí zhodnocení (váha 35%)
   „Od penzijního fondu očekávám zejména zhodnocení mých prostředků v budoucnu. Vím, že vzhledem k zákonem daným podmínkám omezujícím investiční strategii fondů, mají na výnos vliv zejména náklady fondu. Ať již administrativní, nebo na vyplacené provize. Čím nižší náklady, tím vyšší výnos pro mne.“
3. Minulé hospodaření penzijního fondu (váha 25%)
   „Historické výnosy nejsou zárukou budoucích. Ale zajímá mě, které fondy v posledních letech překonaly své konkurenty a jak výrazně. Výnos nad benchmarkem je dobrým znamením.“
4. Služby a servis klientům (váha 15%)
   „U penzijního připojištění je na prvním místě stabilita a výnos. Ocením ale i klientsky přívětivé služby: náhled on-line, daňová optimalizace příspěvků nebo aktivní informace o nepřipsané platbě.“